成立三年亏损近两成！平安养老2045结束清盘，公司被踢出FOF第一梯队

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　　来源：成立三年亏损近两成！平安养老2045结束清盘，公司被踢出FOF第一梯队新经济e线

　　养老目标日期型FOF再现清盘案例。

　　5月17日，平安养老目标日期2045五年持有期混合型发起式基金中基金（FOF）（基金简称：平安养老2045）正式披露清算报告。基金的最后运作日为2024年4月20日，并于2024年4月21日进入清算程序。截至2024年5月13日（清算截止日），基金净资产仅3776.32万元。

　　根据基金《基金合同》约定：“《基金合同》生效之日起三年后的对应日，若基金规模低于2亿元人民币的，《基金合同》自动终止，且不得通过召开基金份额持有人大会延续基金合同期限。”平安养老2045《基金合同》生效之日起三年后的对应日为2024年4月20日。截至2024年4月20日日终，基金的基金资产净值低于2亿元人民币，触发上述《基金合同》约定的终止情形。

　　新经济e线获悉，平安养老2045也成为了今年来完成清算的第三只养老目标日期型FOF。前两只分别为浦银安盛养老2040三年持有和中信保诚养老2035三年持有，以上两只FOF产品分别于今年1月15日和3月25日结束清算。

　　Wind统计表明，截至2024年一季度末，市场上存续FOF产品合计499只，较上季度增加13只，规模合计1469.12亿元，较上季度减少78.75亿元，环比降低4.91%；份额合计1526.21亿份，较去年四季度减少85.61亿份，环比降低5.51%。特别是，较2021年末的鼎盛时期相比，行业规模已大幅回落超过三成。

　　新经济e线注意到，尽管如此，FOF管理人之间的竞争仍然十分激烈，特别是第一梯队的争夺更是如此。截至今年一季度末，平安基金已被踢出FOF管理人第一梯队，无缘前十大。公司全部FOF产品管理规模从去年四季度末的47.52亿元降至今年一季度末的45.77亿元，环比进一步减少1.75亿元。早在2022年年末，这一数字为72.74亿元。可见，公司FOF管理规模在不断下降。取而代之的是，今年一季度嘉实基金跻身前十大FOF管理人，位列第十大。

　　Wind统计显示，截至今年一季度末，平安基金旗下FOF产品共计14只，分别包括5只养老目标日期型FOF、4只偏债混合型FOF、4只债券型FOF和1只偏股混合型FOF。其中，平安养老目标日期2050三年持有刚于今年3月7日成立，也是公司年内唯一新成立的FOF产品。该基金同样为发起式基金，募集规模仅1011.85万元。

　　据新经济e线了解，除了已经清盘的平安养老2045外，平安基金旗下平安盈瑞六个月持有（A/C）也已跌破5000万元的清盘“红线”。截至今年一季度末，该基金资产净值仅录得3586.24万元。该基金为债券型FOF基金，成立于2022年5月6日，其募集规模为21906.46万元。不过，从基金规模变化情况来看，2022年第三季末，基金规模曾短暂增加到22274.19万元，但随后便快速下降。到2023年一季度末，其规模已跌破一亿元至不到8000万元。此后，基金规模便一蹶不振。

　　今年4月29日，公司发布关于召开平安盈瑞六个月持有期债券型基金中基金（FOF）基金份额持有人大会（通讯方式）的公告称，经与基金托管人

　　此外，截至今年一季度末，在公司偏债型FOF和债券型FOF中，平安盈悦稳进回报1年持有（A/C）和平安盈泽1年持有（A/C）也双双跌破亿元，仅8000万元出头。

　　值得关注的是，近年来FOF规模出现持续萎缩。按季度统计，截至今年一季度末，自2023年来的五个季度里，FOF产品从408只增加至499只，但对应的每季规模却跌下新的台阶，从1894.14亿元缩水至1469.12亿元，期间累计缩水425.02亿元。

　　同样，偏债混合型FOF规模也连续八个季度下滑，较上季度下滑3.54亿元。而股票型FOF基金规模相对回落较少，较上季度规模下降0.74亿元。

　　按产品数量排序，今年一季度养老目标风险基金仍然稳居第一，达149只。今年一季度，养老目标风险型FOF基金数量增加最多，较上季度增加7只。其次是养老目标日期基金，有122只，偏债混合型和偏股混合型基金紧随其后，分别为99只和95只。

　　分不同风险类型来看，低风险FOF数量居多，并且合计规模显著高于中风险和高风险FOF，占比为46.58%。今年一季度末合计管理规模排名前10的FOF基金，包括8只普通FOF和2只养老目标风险，低、中、高风险定位的产品分别有5只、2只和3只。合计规模超过50亿元的产品仅1只，为交银安享稳健养老一年。

　　比较基金经理在管FOF规模的话，截至2024年一季度，管理规模最大的基金经理仍为兴证全球林国怀，管理规模152.65亿元，较上季度减少7.37亿元，目前管理7只产品，较上季度持平，其次为交银刘兵管理122.34亿元，较上季度减少14.32亿元。

　　据新经济e线了解，在前十大FOF管理人中，截至2024年一季度，兴证全球基金仍为管理FOF规模最大的基金公司，管理规模172.50亿元，其次为交银施罗德基金和易方达基金，分别管理FOF规模122.34亿元和121.52亿元。不过，当季管理规模最大的10家基金公司的FOF规模普遍较上季度下降。

　　从管理人竞争格局来看，前十大龙头分化显现。其中，新晋上榜的嘉实基金表现抢眼。旗下FOF产品规模从去年年末的29.4亿元大幅增加至48.76亿元，环比净增19.36亿元，增幅接近七成，高达65.87%。这一增速位列前十大FOF管理人榜首。其次为华夏基金，当季FOF规模增长11.57亿元，环比增速超过一成，达12.79%。

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